防非活動(dòng)知識(shí)問(wèn)答
防非活動(dòng)知識(shí)問(wèn)答
第一問(wèn):非法證券期貨活動(dòng)會(huì)給投資者帶來(lái)什么風(fēng)險(xiǎn)?
非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng),嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序,破壞社會(huì)和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息,通過(guò)夸大宣傳、承諾收益等手段,以各種形式作掩護(hù),引誘投資者上當(dāng)受騙。不法分子騙取投資者錢(qián)財(cái)后,往往立即揮霍一空,或者逃之夭夭,投資者損失難以追回。
需要注意的是,投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護(hù)。根據(jù)1998年國(guó)務(wù)院發(fā)布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第18條規(guī)定,“因參與非法金融業(yè)務(wù)受到的損失,由參與者自行承擔(dān)”。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng),將面臨“責(zé)任自負(fù),損失自擔(dān)”的結(jié)果。
第二問(wèn):非法證券期貨活動(dòng)如何辨別?
一是辨識(shí)主體資格。按照規(guī)定,開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù),需要經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),是非法機(jī)構(gòu),請(qǐng)不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道。投資者可以通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.sac.net.cn)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(www.cfachina.org)查詢(xún)合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息,或者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局核實(shí)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員信息。
二是辨識(shí)營(yíng)銷(xiāo)方式。開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng),要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定,合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí),一般會(huì)采用謹(jǐn)慎用語(yǔ),不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳,同時(shí)還會(huì)要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。但是,不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理,較多采用夸張、煽動(dòng)或者吸引眼球的宣傳用語(yǔ),往往自稱(chēng)“老師”“股神”,以知道“內(nèi)幕信息”“推薦黑馬股”“包賺不賠”“保證上市”“對(duì)接私募”等說(shuō)法吸引投資者。證券期貨交易是有風(fēng)險(xiǎn)的,不可能穩(wěn)賺不賠。
三是辨識(shí)互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成,或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站,查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址,識(shí)別非法證券期貨網(wǎng)站。請(qǐng)不要登錄非法證券期貨網(wǎng)站,以免誤入陷阱,上當(dāng)受騙。
四是辨識(shí)收款賬號(hào)。一般來(lái)說(shuō),非法證券期貨活動(dòng)的目的就是為了騙取投資者錢(qián)財(cái),獲取非法所得。為達(dá)此目的,不法分子往往采取各種推銷(xiāo)手段,如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式,催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)只能以公司名義對(duì)外開(kāi)展業(yè)務(wù),也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶,不會(huì)用個(gè)人賬戶或非本機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎,如果收款賬戶為個(gè)人賬戶或與該機(jī)構(gòu)名稱(chēng)不符,投資者一定不要向其匯款。
第三問(wèn):非法證券期貨活動(dòng)主要有哪些?
(一)非法證券期貨投資咨詢(xún)
根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,證券期貨投資咨詢(xún)是指從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng),其形式包括向投資人或者客戶提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù),舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢(xún)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì),在報(bào)刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢(xún)的文章、評(píng)論、報(bào)告,以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù),必須取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均不得從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。
不法分子通常冒充正規(guī)投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、虛構(gòu)專(zhuān)業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)員身份,或者利用QQ群、微信群、手機(jī)短信、股吧、股票軟件等作為營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái),通過(guò)虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段,招攬會(huì)員或客戶,推薦股票、在線咨詢(xún)或代客理財(cái),以收取會(huì)費(fèi)、收益分成等方式牟利,非法開(kāi)展證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。
投資者看到或收到機(jī)構(gòu)或個(gè)人收費(fèi)薦股的信息,應(yīng)先到中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢(xún)?cè)摍C(jī)構(gòu)或人員是否具有相應(yīng)資質(zhì),或者致電被假冒的合法機(jī)構(gòu),核實(shí)相關(guān)信息,以免上當(dāng)受騙,損失錢(qián)財(cái)。
(二)場(chǎng)外配資
場(chǎng)外配資本質(zhì)上是一種資金借貸關(guān)系,配資公司將自有資金和從市場(chǎng)募集來(lái)的資金通過(guò)平臺(tái)借給投資者,實(shí)現(xiàn)投資者的杠桿交易。配資公司提供證券賬戶和資金,收取利息。為了確保出借資金的安全,配資公司實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶賬戶資金情況,設(shè)置平倉(cāng)線和預(yù)警線,當(dāng)客戶資金到達(dá)預(yù)警線,配資公司會(huì)通知客戶自行減倉(cāng)或補(bǔ)保證金,一旦客戶資金觸及平倉(cāng)線,配資公司有權(quán)立即平倉(cāng)。
場(chǎng)外配資活動(dòng)杠桿高、風(fēng)險(xiǎn)大,多有不實(shí)宣傳,場(chǎng)外配資公司通過(guò)電話營(yíng)銷(xiāo)、手機(jī)短信、即時(shí)通訊軟件、郵箱群發(fā)、財(cái)經(jīng)網(wǎng)站廣告頁(yè)、自媒體等多種渠道向普通投資者介紹配資業(yè)務(wù)。為迅速吸引關(guān)注,發(fā)展業(yè)務(wù),場(chǎng)外配資往往采取“低門(mén)檻、10倍杠桿、配資資金秒到賬”等等極具誘惑力的宣傳。
所謂的場(chǎng)外配資平臺(tái)均不具備經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)的資質(zhì),有的涉嫌從事非法證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng),有的甚至采用“虛擬盤(pán)”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。請(qǐng)廣大投資者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),遠(yuǎn)離場(chǎng)外配資,以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。如因參與場(chǎng)外配資被詐騙,請(qǐng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。如發(fā)現(xiàn)本地證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員為場(chǎng)外配資活動(dòng)提供任何便利,可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局進(jìn)行舉報(bào)。
(三)非法期貨交易
根據(jù)國(guó)家規(guī)定,只有通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),要按規(guī)定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險(xiǎn),并不得向客戶作獲利保證,不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
期貨交易風(fēng)險(xiǎn)很大,不可能穩(wěn)賺不賠。近來(lái),有些不法分子通過(guò)QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇等發(fā)布信息,說(shuō)期貨交易“投資小、收益大”,只要跟著“老師”做,就可“一個(gè)月收益翻番”,這是在騙取投資者錢(qián)財(cái),請(qǐng)投資者一定要當(dāng)心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理,通過(guò)夸大宣傳,吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易,首先應(yīng)當(dāng)對(duì)期貨交易相關(guān)的基本知識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)則有所了解,然后通過(guò)合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。
(四)非法發(fā)行股票
根據(jù)國(guó)家規(guī)定,公開(kāi)發(fā)行股票,須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè),未經(jīng)依法核準(zhǔn)或注冊(cè),任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)、變相公開(kāi)發(fā)行股票。非公開(kāi)發(fā)行股票,不得采用廣告、公告、廣播、網(wǎng)絡(luò)、短信等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式進(jìn)行,非法發(fā)行股票活動(dòng)的表現(xiàn)形式主要有:(1)編造公司將在境內(nèi)外上市或證券發(fā)行獲得批準(zhǔn)等虛假消息,誘騙社會(huì)公眾購(gòu)買(mǎi)所謂的“原始股”,或者私下簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議、認(rèn)購(gòu)協(xié)議;(2)非法中介機(jī)構(gòu)以投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、外國(guó)駐華代表處等名義,向社會(huì)公眾非法買(mǎi)賣(mài)或者代理買(mǎi)賣(mài)未上市公司證券;(3)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)權(quán)益份額或簽訂投資協(xié)議、持股協(xié)議等方式,非法或變相公開(kāi)發(fā)行證券;(4)跨地區(qū)成立多家公司,以不同公司的名義售賣(mài)股權(quán)或者通過(guò)傳媒模式售賣(mài)股權(quán),從而規(guī)避《證券法》有關(guān)公開(kāi)發(fā)行的規(guī)定。
股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品,依法發(fā)行股票的公司,不會(huì)向您保證取得高收益。買(mǎi)賣(mài)股票,要通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司進(jìn)行,以免上當(dāng)受騙。
(五)非法外盤(pán)期貨
一些機(jī)構(gòu)推廣所謂“外盤(pán)期貨”代理業(yè)務(wù),宣稱(chēng)可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道,代理香港、紐約、倫敦等市場(chǎng)原油、黃金、股指、外匯等期貨投資,國(guó)外有什么,就可以做什么,有的還提供“專(zhuān)家”指導(dǎo)、“一對(duì)一教學(xué)”、期貨配資等服務(wù)。投資者只需提供身份證件、開(kāi)戶并繳納相關(guān)費(fèi)用后,便可通過(guò)這些機(jī)構(gòu)的特定交易軟件進(jìn)行“外盤(pán)期貨”交易。
根據(jù)國(guó)家規(guī)定,未經(jīng)批準(zhǔn)任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù),境內(nèi)單位或個(gè)人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過(guò)上述機(jī)構(gòu)的交易軟件或移動(dòng)客戶端參與境外期貨交易,一旦發(fā)生糾紛,自身權(quán)益將無(wú)法得到有效保護(hù)。如果有人向您宣傳,做“外盤(pán)期貨”能夠賺大錢(qián),那是欺詐誤導(dǎo),請(qǐng)您不要參與,以免上當(dāng)受騙,遭受損失。
(六)無(wú)資質(zhì)場(chǎng)外期權(quán)
一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)通過(guò)網(wǎng)站、微信公眾號(hào)、群組等方式招攬客戶,為投資者提供場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易服務(wù)。投資者無(wú)需開(kāi)通賬戶,也不必進(jìn)行視頻認(rèn)證,僅提供身份證號(hào)和銀行賬戶即可完成注冊(cè)。投資者在確定操作標(biāo)的、看漲看跌方向、持有期限,并接受期權(quán)報(bào)價(jià)(即權(quán)利金)后,即可買(mǎi)入成為期權(quán)的權(quán)利方。
這些平臺(tái)沒(méi)有相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì),內(nèi)控合規(guī)機(jī)制不健全,權(quán)利金要求過(guò)高,缺乏資金第三方存管機(jī)制,存在明顯風(fēng)險(xiǎn)隱患。此外,這些平臺(tái)往往使用“高杠桿”“虧損有限而盈利無(wú)限”“虧損無(wú)需補(bǔ)倉(cāng)”等誤導(dǎo)性宣傳術(shù)語(yǔ),片面強(qiáng)調(diào)甚至夸大個(gè)股期權(quán)的收益,弱化甚至不提示個(gè)股期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。投資者通過(guò)這些平臺(tái)參與場(chǎng)外個(gè)股期權(quán)交易,存在較大的風(fēng)險(xiǎn),若平臺(tái)存在欺詐行為或者發(fā)生“跑路”等風(fēng)險(xiǎn)事件,自身權(quán)益難以保障。請(qǐng)投資者高度警惕,不輕信、不參與,以免上當(dāng)受騙,遭受損失。
第四問(wèn):受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后如何處理?
根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定,非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料,提供給地方政府有關(guān)部門(mén),以便其查處非法證券期貨活動(dòng),維護(hù)自身合法權(quán)益。
如果非法證券活動(dòng)構(gòu)成犯罪,被害人應(yīng)當(dāng)通過(guò)公安、司法機(jī)關(guān)行使追贓程序追償;如果非法證券期貨活動(dòng)僅是一般違法行為而沒(méi)有構(gòu)成犯罪,當(dāng)事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的,可以通過(guò)民事訴訟程序請(qǐng)求賠償。
在此,特別提醒您,不法分子騙取您的錢(qián)財(cái)后,往往立刻揮霍一空,或者逃之夭夭,您的損失往往是追不回來(lái)的。請(qǐng)您務(wù)必保持理性投資心態(tài),珍惜自己的錢(qián)財(cái),主動(dòng)遠(yuǎn)離非法證券期貨活動(dòng),謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
轉(zhuǎn)自:中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)江西監(jiān)管局網(wǎng)站